Она пояснила, что банки устанавливают определенные пороги сумм для проверки переводов. Согласно рекомендациям Банка России, операции списания и зачисления средств между физическими лицами на сумму более 100 тысяч рублей в день и более 1 миллиона рублей в месяц должны быть выявлены и проанализированы.
Финансовые организации также обращают внимание на другие признаки подозрительных операций, такие как множество небольших входящих и исходящих операций на одном счете, отсутствие обычных бытовых платежей, а также количество операций и получателей. Например, если число операций и получателей превышает 10 в день и 50 в месяц, это может вызвать подозрение у банка.
Росфинмониторинг уточнил, что блокировка банковских счетов россиян чаще всего связана с нетипичным поведением клиентов. В случае блокировки счета гражданину следует обратиться в ближайший офис банка. Юрист Дмитрий Кваша рекомендует минимизировать переводы с карты на карту, а глава Центробанка России Эльвира Набиуллина выразила беспокойство по поводу необоснованных блокировок счетов добросовестных россиян, напоминая о существующих механизмах блокировки на основе разных причин.
